Motor NexRisk 📊 · Análisis financiero
Obtén en segundos el mismo análisis que tarda días con un analista. Score 0–100, 5 ratios calibrados, flujo operativo, benchmarking sectorial contra datos INEGI EMIM incluido y recomendaciones ejecutivas en lenguaje claro.
Datos hipotéticos ilustrativos · Solo con fines de demostración
¿Qué es y para qué sirve?
Un dueño de empresa, un banco o un proveedor que va a dar crédito quieren saber qué tan sólida es financieramente una empresa — y no siempre hay tiempo o dinero para contratar a un analista financiero que lea a fondo los estados financieros y compare contra el sector.
Se capturan algunos datos del balance y estado de resultados (activos, pasivos, utilidades, ventas). El sistema aplica el modelo Altman Z'' ajustado para empresas mexicanas que no cotizan en bolsa, calcula un puntaje y lo compara siempre contra el benchmarking sectorial de INEGI EMIM — sin costo aparte.
Un puntaje de 0 a 100, una zona de riesgo (sólido / estable / en observación / crítico), el percentil de tu empresa frente a su sector según INEGI EMIM, y los indicadores financieros clave que explican el resultado — con PDF descargable.
¿Para quién es?
Conocer la salud financiera de su empresa o de un competidor antes de una decisión estratégica.
Monitorear tendencias en ratios clave y detectar señales tempranas de estrés antes del siguiente reporte.
Ofrecer a sus clientes un diagnóstico profesional con respaldo cuantitativo en cada visita.
Evaluar el riesgo de contraparte de una empresa antes de otorgar crédito o capital.
Datos que necesitas a la mano
Para calcular el capital de trabajo (ratio X1 — liquidez relativa). Generalmente en la primera sección del balance general.
El total de todos los activos de la empresa al cierre del período. Es el denominador común de todos los ratios Altman.
El saldo acumulado de utilidades no distribuidas (X2). Refleja la historia de rentabilidad de la empresa. En el capital contable del balance.
Utilidad antes de intereses e impuestos del período. Está en el estado de resultados, antes de la línea de gastos financieros.
Ingresos totales del período, netos de devoluciones y descuentos. Primera línea del estado de resultados.
Para calcular el apalancamiento (X4). Capital contable en la sección de patrimonio; pasivo total en el lado derecho del balance.
Opcional pero recomendado. Actividades de operación del estado de flujos de efectivo. Afecta el ajuste de penalización del score.
Privacidad por diseño — ningún dato se almacena
Los estados financieros que introduces se procesan en memoria y se descartan al generar el reporte. Nunca persisten en nuestros servidores.
Si se requiere una referencia interna, se usa únicamente un hash SHA-256 irreversible. El RFC nunca se guarda en la base de datos.
No compartimos, vendemos ni usamos tus datos financieros para entrenar modelos ni para ningún propósito secundario.
Puedes explorar el motor con datos de ejemplo antes de ingresar cualquier información real. Cero riesgo de exposición.
Antes de decidir
NexRisk es un motor cuantitativo que procesa datos financieros históricos. Sus resultados son un insumo para el análisis, no una conclusión definitiva. No sustituye el juicio profesional ni considera factores cualitativos, estratégicos o de mercado que pueden ser determinantes.
Antes de tomar cualquier decisión de inversión, crédito, adquisición o reestructura con base en este diagnóstico, te recomendamos revisarlo con tu contador, CFO o asesor financiero de confianza. El score es el inicio de la conversación, no el fin.
Preguntas frecuentes
Sí. Puedes descargar gratis, sin registro, una muestra en PDF con datos ficticios para conocer el formato. Tu propio reporte PDF, con tus datos reales y benchmarking sectorial incluido, cuesta 30 créditos ($300 MXN) — o usa tus 15 créditos de regalo al registrarte.
No. El percentil de tu empresa contra su sector, calculado con datos de la Encuesta Mensual de la Industria Manufacturera (EMIM) del INEGI, viene incluido en el mismo diagnóstico de 30 créditos — no es un producto ni un cobro adicional.
Sí. El modelo fue calibrado con 500 empresas de BMV y NYSE, pero los ratios son aplicables a cualquier empresa con estados financieros formales — y el benchmarking sectorial INEGI EMIM ayuda a poner ese resultado en contexto para una PyME.
Sí, siempre que tengas acceso legítimo a sus estados financieros (públicos, compartidos o propios). NexRisk no extrae datos de ninguna fuente externa; tú ingresas las cifras.
Recomendamos hacerlo al cierre de cada trimestre o ejercicio fiscal, y también antes de cualquier decisión importante. La tendencia entre períodos es tan valiosa como el score en sí.
El diagnóstico identifica los ratios específicos que presionan el score y ofrece recomendaciones concretas por cada uno. Un score bajo es una señal para actuar, no una sentencia. Comparte el reporte con tu asesor financiero para diseñar un plan.
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